貝萊德環球資產配置基金
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投資市場風雲詭譎，投資法則屢被打破，一般人的投資標的因而左右搖擺、莫衷一是，導致獲利大大降低。事實上，如果你了解如何以正確方式解讀相關資料與數據，就能解開重重謎團，找尋到精準的標的。 貝萊德環球資產配置基金，長期以來，以較低風險，創造超越股市大盤表現，連年榮獲標準普爾AAA級最高評等。該基金無論在「整體保本能力」「整體總回報酬」與「整體持續報酬」評級，皆被Lipper評為Leader評等*。 |
A：
AAA級貝萊德環球資產配置基金投資3大法則，創造長期優異的表現。
- 法則一： 唯一1080°超廣角投資、具有真正100%靈活與彈性。
- 法則二： 「專業團隊」 綜觀股、債、匯市，交叉評估免除投資死角。
- 法則三： 為投資者做好萬全準備，掌握每一個機會。
| 貝萊德環球資產配置基金 | 一般全球平衡型基金 | |
|---|---|---|
| 過去十年年化報酬 | 10%** | 6.4% |
| 投資標的 | 除一般股票與債券，在風險控制下，抗通膨與高收益債券，及各國貨幣投資工具。 | 以美歐日等成熟市場的股市及歐美政府或企業等高評等債券為主。 |
| 靈活度 | 100%高度靈活 | 中度靈活 |
| 投資策略 | 「專業團隊」以1080度投資策略，強調在股、債、及貨幣等不同投資機會間交叉評估，且股、債、及貨幣，投資比重完全不設限。 | 多將股票及債券投資分開評估，且股、債配置多有60/40或70/30等比例的限制。 |
資料來源：Lipper，計算至2007年4月30日止，以美元計價。一般全球平衡型基金以Lipper Global Mixed Asset USD Bal – Global Index為例。
| 貝萊德環球資產配置基金：唯一榮獲標準普爾「AAA」最高評級基金，四季皆宜的最適核心投資。 |
張凌雲：貝萊德環球資產配置基金，唯一榮獲標準普爾AAA最高評級的資產配置型基金，具備「AAA」- Anywhere、Anytime、Anyone特色的投資，可以讓「每一個」投資人，「任何時間」進場，皆能安心分享「全世界」各類資產的成長動能，適合作為財富增值的核心投資。
杜立德：貝萊德環球資產配置基金正具備此AAA的特性。長期以較低風險、超越全球股市大盤，穩健的走勢，有助投資人安心面對市場波動，也獲得高資產客戶的長期信賴！
| 一般全球平衡型基金：投資組合中股債比重多有限制。 貝萊德環球資產配置基金：1080°全方位投資全球股、債、匯市，即使是現金部位亦積極靈活操作。 |
張凌雲：100%靈活投資於全球股、債、匯市間的操作策略，是貝萊德環球資產配置基金與一般平衡型基金的最大差異。貝萊德環球資產配置基金投資組合中，無論股債與貨幣等各投資工具、大中小型股等各資產類別及各種債券類別、與全球各投資地區，皆不受投資比重限制。因此，基金經理人可以在全球尋找最具吸引力的投資標的，提升整體投資組合績效。
杜立德：貝萊德環球資產配置基金以1080°投資觀，綜觀全球股債與貨幣市場，投資標的超過700檔，範圍涵蓋全球，包含各類型股票，抗通膨債券、公司債、貨幣等各類投資工具。既可充分分散投資組合風險，又能同時掌握成長契機。
另外，值得一提的是，貝萊德環球資產配置基金以致力於「讓投資人本金不虧損」為長期投資目標。因此，當研究團隊認為現金投資吸引力高於股票或債券時，會靈活增加現金持有，且現金運用不侷限於美金等外幣定存，更積極在各類貨幣之間進行操作，不僅有助降低投資組合風險，亦有助提高整體投資組合報酬，亦成為本基金長期表現穩健優異的重要關鍵之一。
| 一般全球平衡型基金：股票與債券研究團隊獨立運作。 貝萊德環球資產配置基金：1080°全方位投資全球股、債、匯市，即使是現金部位亦積極靈活操作。 |
張凌雲：貝萊德環球資產配置基金研究團隊除了擅長公司獲利分析，亦專長評估該公司信用風險，每個團隊成員皆兼具投資股債的能力與經驗，因此本團隊在投資一家公司時，首先精算投資風險，而後整體評估最適投資工具，以求替投資人控管風險並創造最高獲利。
杜立德：嚴守紀律(Discipline) ─「買低賣高」的紀律，是貝萊德環球資產配置基金長期持續為投資人創造穩健報酬的重要原因。舉例而言，1999年高科技熱潮時，幾乎沒有基金有勇氣拒絕科技股。反之，貝萊德環球資產配置基金，在交叉評估、衡量科技類股風險報酬後，在當時決定不將科技類股納入投資組合中。就是嚴守「買低賣高」的紀律，不易忽略獨立團隊在個別選股時的投資死角，更能為投資人穩健創造獲利機會。
* 資料來源：Lipper，以美元計價，算至2007年12月31日止，理柏(Lipper)基金評級每月更新一次，同一組別中，領先的20%被授予Lipper Leaders稱號。貝萊德環球資產配置基金三個月、六個月、一年、二年、三年、五年、及十年，累積報酬率分別為，3.7%、7.7%、15.2%、31.6%、42.7%、111.1%、172.6%。標準普爾基金評等資料來源：標準普爾，計算至2007年12月底。
於2008年4月28日，美林國際投資基金已更名為貝萊德全球基金。在上述日期前，本文舉例之基金名稱為美林環球資產配置基金。貝萊德環球資產配置基金乃貝萊德全球基金-環球資產配置基金之簡稱。貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。臺北市106敦化南路二段95號28樓。電話(02)23261600。本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。