定期定額投資方法能夠幫助投資人分散進場時點，但並不表示沒有風險。
統計自1997年起，若各年9月底開始定期定額投資為期三年，可發現投資報酬率仍有漲有跌，投資人應選擇適合自己風險承受度的投資標的。
建議想要透過定期定額方式，來累積「退休金」、「子女教育金」、「買屋換屋」等的長期投資人，準備重要的人生計畫，應選擇較穩健的投資標的。
[投資個案]
統計自1997年9月底起至2007年9月底止，每年9月底開始每月定期定額投資為期三年，所獲累積報酬率的最大漲跌幅
| 投資類別 | 最佳表現 (台幣) |
最佳表現 (美元) |
最差表現 (台幣) |
最差表現 (美元) |
| 貝萊德環球資產配置基金 | 25.5% | 26.1% | -6.8% | -12.6% |
| 同類型基金平均 | 21.5% | 21.0% | -3.8% | -9.3% |
| 全球股票型基金 | 34.1% | 33.6% | -23.9% | -27.9% |
| 歐洲股票型基金 | 40.9% | 40.3% | -26.9% | -30.7% |
| 日本股票型基金 | 39.3% | 41.1% | -22.0% | -25.8% |
| 資料來源：Lipper，計算自1997年9月30日至2007年9月28日止，以每月最後一個營業日為定期定額扣款日。以台幣及美元計價。定期定額投資報酬率以期末投資累積金額除以全期投資成本計算所得，時間價值之因素暫不考慮。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。本基金以美元為主要報價幣別，以台幣計算之報酬率僅供參考並由Lipper提供。台幣報酬率是根據計算期間第一天的匯率為參考匯率，並換算成單位數，在結算整個期間報酬率時，則以計算期間最後一天的參考匯率將淨值轉換成台幣。以下類型基金以Lipper Global各Universe中，所有在台核備之同類型基金平均為例，同類型基金平均以Lipper Global Mixed Asset USD Bal - Global Universe為例，全球股票型基金以Lipper Global Equity Global Universe為例，歐洲股票型基金以Lipper Global Equity Europe Universe為例，日本股票型基金以Lipper Global Equity Japan Universe為例。 |
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於2008年4月28日，美林國際投資基金已更名為貝萊德全球基金。在上述日期前，本文舉例之基金名稱為美林環球資產配置基金。貝萊德環球資產配置基金乃貝萊德全球基金-環球資產配置基金之簡稱。貝萊德證券投資顧問股份有限公司。臺北市106敦化南路二段95號28樓。電話(02)23261600。(95)金管顧新字第(088)號。本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。
