貝萊德美林投資管理於2008年4月28日正式更名為貝萊德，投資人應注意哪些重要改變？

● 集團名稱改變 – 貝萊德美林投資管理更名為貝萊德

● 基金系列名稱改變 – 美林國際投資基金更名為貝萊德全球基金

● 子基金名稱改變 – 美林更名為貝萊德
例如：美林環球資產配置基金更名為貝萊德環球資產配置基金。

美林之名稱及標誌乃美林集團之商業註冊商標，並獲其授權使用。於2008年4月28日，美林國際投資基金更名為貝萊德全球基金。在上述日期前，本文舉例之基金名稱為美林環球資產配置基金。貝萊德環球資產配置基金乃貝萊德全球基金-環球資產配置基金之簡稱。貝萊德證券投資顧問股份有限公司。臺北市106敦化南路二段207號23樓。電話(02)23769200。(95)金管顧新字第(088)號。本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。

正式更名為貝萊德後，基金研究團隊、投資策略會有改變嗎？
不會！所有貝萊德基金之基金經理人、基金研究團隊及基金投資策略，將不會因為這次的更名而出現任何變動。
正式更名為貝萊德後，基金評等會有改變嗎？

不會！全球境外基金中，僅約0.6%*的基金可以獲得標準普爾AAA最高評級肯定。貝萊德在台核備的45支基金中，5隻基金榮獲標準普爾AAA級評等**，是台灣獲得最多標準普爾AAA的資產管理集團。

*資料來源：標準普爾，截至2008年1月31日。**資料來源：標準普爾，截至2008年2月29日。

正式更名為貝萊德後，Bloomberg 代號會有改變嗎？
不會！貝萊德在台核備的45支基金，其Bloomberg代號將不會因為更名而有任何改變。
什麼是「1080°環球配置」?

環球配置1080度，3 x 360度，360度全球股市、360度全球債市、360度全球匯市，在全球股、債、及貨幣間交叉評估篩選出最好的投資機會。廣角度投資，穩定度較高，投資就越容易掌握！

更多相關訊息請參考「環球配置」單元

環球資產配置類型基金和一般全球股票型基金有什麼不同?
兩者差異比較如下：
環球資產配置類型基金
一般全球股票型基金
基金種類 全球多元資產配置型基金 全球股票型基金
投資觀 以1080度的環球資產配置多元投資觀點，在全球股市、全球債市、貨幣市場間交叉評估投資機會。 以360度的投資觀點，在全球股市中挑選投資標的。
靈活度 高度靈活 中度靈活
比重配置 強調股、債、及貨幣市場配置間的靈活度，對現金比重不設限。 較大比例配置於全球股票市場，流動現金大多僅佔一較小的比重。
特色 景氣好時，可受惠於股市多頭，景氣差時，可靈活操作於債券及現金。如同在全球股票型基金外，為投資組合添加一份保障。 景氣好時，可受惠於股市多頭。
投資基金該選擇哪種幣別?
投資人選擇基金幣別，應以方便或偏好的幣別為主。無論是以何種報價幣別方式持有，當外幣信託 – 美元帳戶投資人兌換回美元，或台幣信託帳戶投資人兌換回台幣時，總投資報酬皆相近，僅匯率轉換時買賣價差間些微的匯差，造成投資報酬率上些微的差別。什麼是AAA級基金?
AAA級基金分類制度，是由國際間知名的標準普爾基金管理評等公司所制定的。 AAA級代表著基金界中最優秀的基金群，接下來有AA、A及未評等共四級。全球被審核過的基金當中，只有20%的基金可以獲得A級至AAA級評等。 標準普爾基金管理評等公司指出，獲得評等的基金中，約70%的基金績效連續兩年超越其同類型基金平均。因此基金評等不論在績效或在品質方面均有其一定的參考價值。 AAA及★★★★★評等的差異?
愈多顆星代表在風險調整基礎下，該基金績效表現較其他競爭者為佳。

「AAA，AA，A」的評等是標準普爾基金管理評等，他們的評比是按照基金經理人、基金研究團隊研究能力， 及基金過去績效來作評比，用來判斷基金未來表現。換句話說，越多A表示這支基金未來的投資績效越看好。

AAA及★★★★★的基金代表「這支基金未來績效看好，且風險是在同類型基金中排名前1/5」。

基金評等 v.s. 基金評比
共分四級

AAA、AA、A及未評等

共分五級

★★★★★、★★★★、★★★、★★、★
提供中立分析
提供中立分析
結合計量分析(績效導向)與品質分析
單純以績效的計量分析為主
各類型中僅有數支基金能獲得評等
所有成立超過三年的基金皆可獲評比
如何解釋理柏(Lipper)的基金評級?

理柏(Lipper)基金評級每月更新一次，並根據三年的數值將同類基金排名。同一組別中，領先的20%被授予Lipper Leaders稱號。

理柏(Lipper)基金評級以歷史數據為依據，反映基金相對於同一資產類型的各種能力：理柏(Lipper)總回報評級講求最佳回報，理柏(Lipper)穩定回報評級反映經風險調整後的回報能力，理柏(Lipper)保本能力評級反映基金相對於同一資產類型中的其他基金的抗跌能力。保本能力評級是相對性而非絕對性的考量，因此被評為保本能力為Lipper Leaders的基金亦有負報酬的可能性。

再生能源與替代能源有何不同?
再生能源 (Renewable Energy) 再生能源可以在短時間內自然充電，包括生質能、水力發電、地熱能、風能及太陽能等。

替代能源/燃料 (Alternative Fuels)替代能源是替代汽油或柴油的能源，包括可再生的乙醇、生質柴油，以及不可再生的丙烷、天然氣等。

乙醇 (ethanol) ：目前的燃料乙醇大多以甘蔗、玉米、薯乾和植物秸稈等為原料糖化發酵製造而成。

丙烷 (propane)：沸點為 -43.7℉ 之氣體，可由天然氣或煉油氣中分出，供燃料及工業原料等用。

因此，替代能源並不一定是再生能源，只是藉由替代能源可達降低對汽油或柴油的依賴程度。